O fondu INDEXIT

Zjednodušeně řečeno jde o pasivní nízkonákladový fond, který kopíruje skladbu a výkon daného indexu a trhu. Tento index sestává ze stovek různých akciových titulů, do kterých fond průběžně investuje. V INDEXIT se zaměřujeme především na historicky nejvýkonnější trhy a akcie nejúspěšnějších globálních korporací. Naše portfolio je proto velmi stabilní a bezpečné. Obecně se řídíme pravidlem, že čím úspěšnější firma, tím větší podíl v našem investičním portfoliu.

Akcie dlouhodobě vynášejí investorům více než 10 % ročně. Jejich výkon je obvykle prezentován americkým indexem Standard & Poor 500. Představte si, že jste do něj před sto lety investovali 100 dolarů – dnes budete mít na kontě více než 760 tisíc dolarů. Pokud byste stejnou částkou investovali do dluhopisů, bylo by to jen cca 8,5 tisíce. INDEXIT investuje pouze na stabilních a vyspělých světových trzích. Ty rizikové, které v průběhu minulého století zažily bankrot, přenecháváme odvážnějším.

Pasivní investování předpokládá, že individuální investor má mizivou šanci vydělat více než celý trh. Proto se trh snaží sledovat a hlavně následovat. S tím souvisí širší rozložení rizika – zatímco aktivní portfolia investují do omezeného počtu cenných papírů, tak pasivní investor vždy nakupuje velké množství akcií, aby tak zabránil ničivým dopadům případné ztráty. Bohatství akciového trhu dlouhodobě generuje cca tisícovka největších firem, což je méně než 4 % všech akcií kótovaných na amerických burzách. S INDEXIT máte jistotu, že tato 4 % budou vždy součástí vašeho portfolia.

Akciové trhy nejsou jen ekonomické ukazatele. Stojí za nimi konkrétní investoři, pro které jsou vlastní emoce typu naděje, touhy nebo i strachu. Kde jsou emoce, tam jsou také výkyvy – a ty vedou k nižším výnosům. Existuje jen málo investorů, kteří dokáží překonat trh. Spojuje je cit pro dlouhodobou disciplínu, díky které dosahují zprůměrování pořizovacích cen a eliminace špatného časování. INDEXIT má celý tým profesionálů, jejichž cílem je vyvarovat se neefektivních transakcí a ochránit vaše úspory.

Občasné výkyvy na akciových trzích lze překonat jen dlouhodobými investicemi. Hodnota akcií má totiž tendenci růst – pokud investujete pravidelně, nemusíte řešit, kdy je nejvhodnější okamžik pro prodej či nákup. S dostatečně diverzifikovaným portfoliem můžete vývoj na trzích v podstatě ignorovat. Při poklesu totiž nakoupíte za stejný obnos více a z dlouhodobého hlediska průměrujete pořizovací cenu. Ve výsledku se tak dočkáte stejného výnosu, jakého dosahuje trh.

Na výnosech vašeho portfolia se negativně podepisují tři druhy nákladů – daně, transakční poplatky a náklady na správu. Investování v dlouhodobém horizontu vám pomůže s prvními dvěma zmíněnými. Pokud držíte investici déle než tři roky, neplatíte daň z kapitálových výnosů ani žádné transakční poplatky. Zbývají tedy jen náklady na správu. U většiny aktivně řízených fondů jsou to 2 %, u nás v INDEXIT je ale striktně držíme na 1 % ročně.